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请广而告之:防范非法集资,珍惜一生血汗钱!

2019年6月17日 16:10| 发布者: 来宾广电网| 查看: 1253| 评论: 0

摘要: 防范非法集资公益广告片《知道篇》一非法集资的定义、特征与法律责任非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备以下四个特征要件,具体为:1、非法 ...




防范非法集资公益广告片《知道篇》


非法集资的定义、特征与法律责任


非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备以下四个特征要件,具体为:

1、非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的?#38382;?#21560;收资金;

2、公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3、利诱性:?#20449;?#22312;一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4、社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


     《刑法》规定,犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
      犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。



非法集资的常见手段


一是?#20449;?#39640;额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现?#20449;?#26412;息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。


二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。


    


三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。




四是利用亲情诱骗。?#34892;?#31867;传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的?#23548;ǎ?#19981;惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢?#30528;蟆?#21516;学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。





典型非法集资活动的“四部曲”


第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”?#20219;?#24140;子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。


      第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼?#32602;?#22823;量展示各种或真或假的“技术?#29616;ぁ薄?#33719;奖证书”“政府批文?#20445;?#20844;布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影?#36824;?#24847;把活动选在政府会议?#34892;摹?#31036;?#23186;?#34892;,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

      第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头?#20445;?#20351;其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员?#23376;?#21152;入,集资金额越滚越大。

      第四部?#21495;?#36335;。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑?#32602;?#25110;者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断?#36873;?#38598;资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。



如何?#34892;?#35782;别和防范非法集资 


(一)如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:

1、以“看广告、赚外快”“消费?#36947;?#20026;幌子的;

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属?#20219;?#24140;子的;

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养?#31995;任?#24140;子的;

4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5、以投资虚拟货币、区块链?#20219;?#24140;子的;

6、以“扶贫”“互助”?#25353;?#21892;”“影视文化”?#20219;?#24140;子的;

7、在街头、?#22363; ?#36229;市等发放投资理财等内容广告传单的;

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。



(二)投资理财注意事项

1、不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财?#20445;?#39640;收益意味着高风险。

2、不被小礼?#21453;?#21160;,不接收“先返息”之类的诱饵,?#20146;?#22825;上不会掉馅饼。

3、要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条?#36824;?#20080;保险过程中要尽量做到“三查、两配合?#20445;?#21363;通过保险公司网站、客户?#35748;?#25110;监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转?#31169;?#36153;、配合做?#27809;?#35775;。

4.注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。




(三)防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗?#23613;?#26377;担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

      等一夜。遇?#36739;?#20851;投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。



          远离非法集资!

               远离非法集资!!

                    远离非法集资!!!




编辑?#20309;?#26195;秋

审核:梁   源



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